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来源：一财网

8月25日晚间，蚂蚁集团向上交所科创板递交上市招股说明书（申报稿），并同步向香港联交所递交A1招股申请文件(A1ApplicationProof)，迈出A+H上市关键一步。

招股文件显示，蚂蚁集团拟在A股和H股发行的新股数量合计不低于发行后总股本的10%，发行后总股本不低于.亿股（绿鞋前），意味着将发行不低于30亿股新股。本次A股发行可引入绿鞋机制，超额配售权最高不超过15%。

募集资金主要用于助力数字经济升级、加强全球合作并助力全球可持续发展、进一步支持创新科技的投入。

作为一家技术驱动的企业，蚂蚁集团的技术能力覆盖了人工智能、风控、安全、区块链、计算及技术基础设施等硬核科技领域，包括信贷风险管理平台、智能投顾平台、智能风控引擎AlphaRisk、安全切面防御体系、跨链可信数据连接服务等。

截至目前，蚂蚁拥有包括26项自主研发核心技术产品，18项世界级和国家级核心技术奖项，以及在全球40个国家和地区拥有的项专利或专利申请。

技术能力的实现得益于公司持续加大技术及研发投入力度。年~年以及年上半年，公司研发投入分别为47.89亿元、69.03亿元、.05亿元、57.20亿元，占营业收入的比例分别为7.32%、8.05%、8.79%、7.89%。

蚂蚁披露，未来重点研发的核心技术领域，包括大规模共识算法、主动风控、算力升维等多个方面。

截至年6月底，蚂蚁超过1.6万名员工中，技术研发人员占比已经超过64%；在蚂蚁集团董事会中，有1/3是技术背景出身，分别为胡晓明（蚂蚁集团CEO）、程立（阿里巴巴CTO）和倪行军（蚂蚁集团CTO）。

在技术驱动下，蚂蚁的业绩不断攀升。

招股文件显示，年~年以及年上半年，公司分别实现营业收入.96亿元、.22亿元、.18亿元以及.28亿元；归属于母公司股东净利润分别为69.51亿元、6.67亿元、.57亿元以及.34亿元。

蚂蚁的营收主要来源于数字支付与商家服务、数字金融科技平台、创新业务及其他收入。

在数字支付与商家服务方面，年~年以及年上半年，该板块营收分别为.90亿元、.61亿元、.05亿元和.11亿元，占公司当期营收的比例分别为54.88%、51.75%、43.03%、35.86%。其中，支付宝APP服务超过10亿用户和超过万商家，合作金融机构超过家，为全球最大的生活服务/商业类APP，截至年6月30日的12个月内，在国内的总支付交易规模达到万亿元。

在数字金融科技平台方面，年~年以及年上半年，该板块营收分别为.93亿元、.16亿元、.84亿元和.72亿元，占公司当期营收的比例分别为44.33%、47.38%、56.20%和63.39%。数字金融科技平台分为微贷、理财、保险三类，主要受到各类数字金融科技平台业务规模的增长所驱动。年~年以及年上半年，微贷科技平台促成的信贷余额分别为亿、亿、亿、亿元；理财科技平台促成的资产管理规模分别为亿、亿、亿、亿元；保险科技平台促成的保费及分摊金额分别为92亿、亿、亿、亿元。

在创新业务及其他方面，年~年以及年上半年，该板块营收分别为5.14亿元、7.45亿元、9.30亿元和5.44亿元，占公司当期营收的比例分别为0.79%、0.87%、0.77%和0.75%。创新相关业务尚处于发展初期阶段。其中，公司的蚂蚁链业务自年度开始商业化并产生收入，收入贡献占比尚处于较低水平。